Vexra Molin — painel que consolida diversas contas financeiras

Inteligência Aumentada para Investimento

Uma visão unificada dos seus ativos, informada por modelos preditivos

Vexra Molin reúne suas contas espalhadas por diversas plataformas de corretagem em um único dashboard, depois aplica uma camada de análise preditiva para qualificar o real nível de risco de sua carteira e priorizar as decisões a serem tomadas.

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As análises fornecidas pela Vexra Molin têm caráter informativo e não constituem aconselhamento de investimento no sentido regulatório. Eles apoiam o seu próprio julgamento e, quando apropriado, o de um consultor aprovado.

A observação

A proliferação de dados financeiros complica a tomada de decisões

Um investidor individual hoje raramente tem apenas uma conta. Entre uma PEA, uma conta de títulos comum, um seguro de vida e, às vezes, uma conta de corretagem no exterior, as informações ficam dispersas em diferentes interfaces, com formatos e frequências de atualização heterogêneos.

Essa fragmentação não desperdiça apenas tempo. Mascara o nível de risco realmente assumido na escala do património global e leva muitas famílias a adiar arbitragens que, no entanto, são necessárias, devido à falta de uma visão global fiável ao decidir.

1Cargos espalhados por diversos estabelecimentos, sem visão consolidada imediata.
2Exposição ao risco difícil de mensurar quando os ativos são analisados isoladamente.
3Decisões tomadas sob pressão, muitas vezes após o facto, em vez de serem antecipadas com calma.
4Tempo de análise manual incompatível com um monitoramento regular e rigoroso.

Nossa especificidade técnica

Um único painel para todas as suas contas e mercados

Vexra Molin conecta suas diferentes contas de investimento e consolida automaticamente suas posições, independentemente da plataforma em que são mantidas. Esta agregação é continuamente atualizada, para que a visualização apresentada reflita o estado real dos seus ativos e não uma fotografia congelada.

Cada linha da carteira está vinculada à sua classe de ativos, moeda e horizonte de participação, o que permite que o mecanismo de análise pense no todo e não nas contas individuais.

Contas de títulos
PEA e PEA-PME
Seguro de vida multisuporte
Contas de corretagem on-line
Contas bancárias vinculadas

Vexra Molin — interface que consolida múltiplas contas financeiras em um único painel — Ilustração da interface consolidada: posições, exposição por classe de ativos e indicadores de risco reunidos na mesma tela.

Nosso método

Como a análise preditiva reduz a incerteza nas suas decisões

Sem caixa negra: cada recomendação baseia-se numa sequência de três passos verificáveis, concebidos para reforçar a segurança das suas escolhas, em vez de prometer ganhos.

Agregação segura de dados

Suas contas estão vinculadas por meio de conexões criptografadas. Os dados de posição, movimentação e avaliação são sincronizados regularmente para constituir uma base confiável e atualizada.

Modelagem de cenários preditivos

Os modelos estatísticos avaliam diversas trajetórias possíveis para o seu portfólio, levando em consideração a volatilidade histórica, a correlação entre ativos e o horizonte declarado.

Recomendações priorizadas

Os resultados são traduzidos em prioridades de ação classificadas por nível de urgência, com as razões que as justificam, para que a decisão final permaneça plenamente informada e nas suas mãos.

Aplicações concretas

Três usos frequentes entre nossos usuários

Famílias e investidores individuais utilizam o Vexra Molin para diferentes necessidades, dependendo da fase da vida ou da complexidade do seu patrimônio.

Planejamento

Planejamento estratégico de médio e longo prazo

Projeção da evolução do seu patrimônio de acordo com diferentes cenários de poupança e mercado, para preparar um projeto imobiliário, reforma ou transferência para seus entes queridos.

Gestão de risco

Gestão de risco em todo o portfólio

Identificação de concentrações excessivas num sector, moeda ou classe de activos, muitas vezes invisíveis quando as contas são examinadas separadamente.

Subsídio

Otimização da alocação de ativos

Comparação da alocação atual com distribuições de referência adaptadas ao seu perfil, para identificar os ajustes mais relevantes a considerar.

Confiança e transparência

A proteção dos seus dados e a legibilidade do nosso método não são negociáveis

Uma ferramenta de apoio à decisão financeira só tem valor se o seu funcionamento e garantias forem compreensíveis. Aqui estão os princípios que aplicamos.

Padrões de segurança

As conexões com contas externas são criptografadas de ponta a ponta e os dados confidenciais são armazenados de maneira segregada. Não é possível ter acesso aos fundos a partir da plataforma: Vexra Molin consulta as informações em modo somente leitura.

Compromisso de confidencialidade

Os seus dados patrimoniais não são vendidos nem partilhados para fins comerciais. São utilizados exclusivamente para produzir as análises que lhe são apresentadas, de acordo com a regulamentação em vigor em matéria de proteção de dados pessoais.

Dúvidas sobre a metodologia, regulamentos aplicáveis ou o status do Vexra Molin em relação às recomendações da AMF? Consulte nossa equipe.

Discuta com nossa equipe antes de integrar o Vexra Molin ao seu monitoramento de ativos

Uma demonstração personalizada permite que você veja como seriam consolidadas suas contas existentes e tire todas as suas dúvidas sobre a metodologia antes de qualquer compromisso.

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