Le constat
La multiplication des données financières complique la prise de décision
Un investisseur particulier détient aujourd'hui rarement un seul compte. Entre un PEA, un compte-titres ordinaire, une assurance-vie et parfois un compte de courtage à l'étranger, les informations se dispersent sur des interfaces différentes, avec des formats et des fréquences de mise à jour hétérogènes.
Cette fragmentation ne se contente pas de faire perdre du temps. Elle masque le niveau de risque réellement pris à l'échelle du patrimoine global, et pousse de nombreuses familles à reporter des arbitrages pourtant nécessaires, faute de disposer d'une vision d'ensemble fiable au moment de décider.
- 1Des positions réparties sur plusieurs établissements, sans vue consolidée immédiate.
- 2Une exposition au risque difficile à mesurer lorsque les actifs sont analysés isolément.
- 3Des décisions prises sous pression, souvent après coup, plutôt qu'anticipées sereinement.
- 4Un temps d'analyse manuel incompatible avec un suivi régulier et rigoureux.
