A megfigyelés
A pénzügyi adatok szaporodása megnehezíti a döntéshozatalt
Egy egyéni befektető manapság ritkán rendelkezik csak egy számlával. A PEA, egy közönséges értékpapír számla, életbiztosítás és esetenként külföldi brókerszámla között az információ különböző felületeken oszlik el, heterogén formátumban és frissítési gyakorisággal.
Ez a széttagoltság nem csak időt veszít. Elfedi a ténylegesen vállalt kockázat mértékét a teljes vagyon skáláján, és sok családot arra késztet, hogy elhalassza a választottbírósági eljárásokat, amelyek ennek ellenére szükségesek, mivel nem rendelkeznek megbízható átfogó elképzeléssel a döntéshozatal során.
- 1A pozíciók több intézmény között oszlanak meg, azonnali konszolidált nézet nélkül.
- 2A kockázati kitettség, amelyet nehéz mérni, ha az eszközöket elszigetelten elemezzük.
- 3Nyomás alatt hozott döntések, gyakran utólag, nem pedig nyugodtan előre.
- 4A kézi elemzési idő összeegyeztethetetlen a rendszeres és szigorú ellenőrzéssel.
