Vaatlus
Finantsandmete levik raskendab otsuste tegemist
Üksikinvestoril on tänapäeval harva ainult üks konto. PEA, tavalise väärtpaberikonto, elukindlustuse ja mõnikord ka välismaal asuva maaklerikonto vahel on teave hajutatud erinevate liideste vahel, heterogeensete vormingute ja uuenduste sagedusega.
See killustatus ei raiska ainult aega. See varjab kogu varade ulatuses tegelikult võetud riski taset ja sunnib paljusid perekondi edasi lükkama vahekohtumenetlusi, mis on siiski vajalikud, kuna neil puudub otsustamisel usaldusväärne üldine nägemus.
- 1Ametikohad jagunesid mitmes asutuses, ilma vahetu konsolideeritud ülevaateta.
- 2Riski, mida on raske mõõta, kui varasid analüüsitakse eraldi.
- 3Otsused, mis on tehtud surve all, sageli tagantjärele, mitte rahulikult ootuspäraselt.
- 4Manuaalse analüüsi aeg ei sobi regulaarse ja range jälgimisega.
